EWG-W to oświadczenie, które emeryt składa w ZUS, aby wskazać osoby uposażone do otrzymania wypłaty gwarantowanej po swojej śmierci. Nie jest to wniosek o wypłatę pieniędzy. Złożenie formularza jest dobrowolne, ale ułatwia późniejsze ustalenie osób uprawnionych, ponieważ ZUS nie ma obowiązku samodzielnego informowania ich o świadczeniu.
EWG-W ZUS – co to jest?
Formularz EWG-W służy do wskazania jednej lub kilku osób, które mogą otrzymać jednorazową wypłatę gwarantowaną. Dotyczy to emeryta pobierającego emeryturę z tytułu osiągnięcia powszechnego wieku emerytalnego, który ma środki zapisane na subkoncie w ZUS.
Prawo do wypłaty gwarantowanej powstaje, gdy śmierć emeryta nastąpi w ciągu 3 lat od miesiąca, w którym po raz pierwszy wypłacono emeryturę. Wysokość świadczenia zależy od środków zapisanych na subkoncie i liczby miesięcy pobierania emerytury.
W formularzu można wskazać członków rodziny, ale także osoby niespokrewnione. Jeśli uposażonych jest kilka, emeryt może określić procentowy udział każdej osoby. Gdy nie poda udziałów, co do zasady przyjmuje się ich równość.
EWG-W a EWG-P – czym różnią się te formularze?
Najczęstszy błąd polega na pomyleniu formularza wskazania osoby uposażonej z dokumentem potrzebnym do uzyskania wypłaty. Najprościej zapamiętać: EWG-W oznacza wskazanie, a EWG-P – wypłatę.
| Formularz | Kto wypełnia | Cel |
|---|---|---|
| EWG-W | Emeryt | Wskazanie, zmiana albo odwołanie osób uposażonych |
| EWG-P | Osoba uprawniona lub spadkobierca | Złożenie wniosku o wypłatę gwarantowaną po śmierci emeryta |
Oznacza to, że osoba wskazana w EWG-W nie otrzymuje pieniędzy automatycznie. Po śmierci emeryta musi wystąpić do ZUS o wypłatę, korzystając z formularza EWG-P i dokumentów wymaganych w danej sytuacji.
Jak wypełnić i złożyć formularz EWG-W?
Formularz można złożyć w placówce ZUS albo elektronicznie przez eZUS, wcześniej działający jako PUE ZUS. Przy składaniu online potrzebujesz aktywnego konta i metody potwierdzenia tożsamości, na przykład profilu zaufanego lub podpisu kwalifikowanego.
Przed rozpoczęciem przygotuj dane osób, które chcesz wskazać, w szczególności ich numery PESEL. Jeśli wybierasz kilka osób, ustal także procentowy udział każdej z nich.
Elektroniczne złożenie oświadczenia przebiega następująco:
- Zaloguj się do swojego konta w eZUS.
- Wybierz katalog formularzy i znajdź dokument EWG-W dotyczący wskazania lub zmiany osób uposażonych.
- Wpisz wymagane dane swoje oraz wskazanych osób, w tym numery PESEL.
- Określ udziały procentowe, jeśli wypłata ma zostać podzielona w sposób inny niż po równo.
- Sprawdź formularz, podpisz go elektronicznie i wyślij do ZUS.
Oświadczenie można też złożyć papierowo w jednostce ZUS. Warto zachować potwierdzenie wysłania albo kopię złożonego dokumentu. Dyspozycję można później zmienić, wskazując inne osoby, zmieniając ich udziały lub odwołując wcześniejsze wskazanie.
Kogo można wskazać jako osobę uposażoną?
Przepisy nie ograniczają wskazania wyłącznie do najbliższej rodziny. Uposażonym może zostać dowolna osoba, o ile zostanie prawidłowo wskazana w oświadczeniu.
W szczególności można wskazać:
- małżonka,
- dzieci własne, dzieci małżonka lub dzieci przysposobione,
- wnuki, rodzeństwo albo rodziców,
- osobę niespokrewnioną z emerytem.
Jeżeli emeryt pozostaje we wspólności majątkowej z małżonkiem, małżonek może mieć własne uprawnienie wynikające z przepisów. Wskazanie innej osoby może wymagać zgody małżonka. Szczegółową sytuację najlepiej potwierdzić w ZUS, zwłaszcza gdy dyspozycja ma obejmować kilka osób.
Co się stanie, gdy nie złożę EWG-W?
Brak formularza nie zawsze oznacza utratę środków, ale może wydłużyć i skomplikować postępowanie. ZUS nie wyszukuje samodzielnie osób, które mogłyby być zainteresowane wypłatą, ani nie ma obowiązku zawiadamiania ich o przysługującym prawie.
W takiej sytuacji znaczenie mają następujące zasady:
- małżonek pozostający ze zmarłym we wspólności majątkowej może być uprawniony na zasadach określonych w przepisach,
- jeżeli nie ma osoby wskazanej ani uprawnionego małżonka, środki mogą wejść do masy spadkowej,
- spadkobiercy muszą sami zgłosić się do ZUS i wykazać swoje prawa,
- osoba wskazana w EWG-W również musi później złożyć EWG-P, ponieważ samo wskazanie nie uruchamia wypłaty.
Dlatego formularz EWG-W warto złożyć jeszcze za życia i aktualizować po zmianie decyzji. Najważniejsze rozróżnienie jest proste: emeryt składa EWG-W, aby wskazać uposażonych, a uposażony lub spadkobierca składa EWG-P, aby otrzymać wypłatę gwarantowaną.
Artykuł dotyczy zasad administracyjnych i świadczeń z ubezpieczeń społecznych. W indywidualnej sprawie, zwłaszcza przy braku wspólności majątkowej lub postępowaniu spadkowym, informacje warto potwierdzić bezpośrednio w ZUS.
